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前言 什麼是交易計劃(Trading Plan)呢？交易計劃指的是在做金融交易前，針對自己的個性、風險承受度、買賣方式所制定的一個規則，它能幫助我們交易時，盡量避免受到市場波動影響交易，也能讓我們避免巨大的虧損，甚至能培養我們的紀律。看到這邊你會覺得咦?是不會停損就是有交易規劃了?錯!大錯特錯!!只有停損這樣只是讓你不會瞬間虧光而已下面會一步一步講解與帶你了解交易計畫 第一步–認識自己~找尋適合交易策略 你是激進投資者?還是保守投資者?還是能承受帳面巨大虧損?還是每天1千塊波動就心裡難受?學投資第一步是要能選擇讓你能睡好的交易規劃，而交易規劃中使用甚麼策略又跟你個性有相關，如果你是一個非常保守的投資者卻使用非常激進策略，你會在交易過程中拿不住你的交易單。因此先了解你自己再開始做交易，如果你只是看到別人瞬間爆賺很心癢就開始交易，請!!!馬上停止你的操作，你的操作不會帶你賺錢只會帶你賠錢!!!! 了解自己的個性：評估自己可以承受多少風險(風險承受度和年紀成反比)，短線讓你睡不著？長線你無法持續？….等，你應該要為自己量身打造交易計劃。 一天能花多少時間：首先是你能夠花多少時間學習，其次是你能夠花多少時間交易，這會牽涉到你選擇投資的標的及方式。 假如你很沒耐心且能承受瞬間波動的虧損，那或許你適合極短線交易假如你無法承受大波動那部份新興股票你千萬不要參與 第二步—尋找適合自己的戰場 美股/外匯保證金/權證/台股/虛擬貨幣/債卷目前有許許多多交易市場可以供你選擇，光股票市場就有分成興新市場與成熟市場，低波動高波動等等每種市場的型態與規模還有市場動向都不太一樣，你如果是一個保守投資者，然後去選擇興新市場中高波動股票，那你每天睡覺都難以安穩入睡這邊簡單區分適合的人投資的市場 美股:這是目前市場上認定的最大規模成熟市場，因為起始資金不用太大就可以開始交易是目前公認是和多元投資者市場 台股:因為台灣人還是會以最方便的模式交易，但這個市場是新興市場部分還是容易受到內線等交易影響 外匯保證金:是目前規模最大的交易市場，但非常不適合長期投資(因有隔夜利息等等)最長交易時間與最大市場因此也很多極短線或短線交易的熱愛 虛擬貨幣:這個市場是最多API和大槓桿的交易市場較適合激進交易者 債卷市場:是目前公認最安全的交易市場(但公司債等等的風險不一定會比股票小，最安全是以國家債卷為主) 第三步—正視自己心裡素質 你一開始以為你是激進交易者，但你在規畫完交易後卻3不5時打開持倉觀看，或再持倉時完全握不住，除了你冒的風險遠大於你的心理所能承受的，另一種是你完全不是這樣交易者請正視自己的內心，不要隨著人流走你賠的是你的血汗錢，他賺的跟你一點關西都沒有，他的成功不一定會在你身上可以套用 第四部—規劃交易計畫 此圖是從老余交易夜的影片中擷取出來，你可以看到一個完整的交易規劃都會做好一系列前置作業，進場/出場點/止損點/加碼點都在你下單前都計畫好了還包含了當時的心理素質，你用什麼策略完全不會影響你會不會賺錢，真正會影響的是你的心理素質，這邊我可以跟你說單靠一線有紀律的操作你一年下來不會爆倉外還可能賺錢。交易規劃非常重要他絕對不是一個止損這麼簡單 第五步—正確心態執行計畫 每次交易都一定有虧損機會，100%賺錢的絕對沒有是詐騙，但有虧損不代表難賺錢，只要長期賺的比賠得多這樣你就能長期在市場上賺錢。在交易上每次先了解風險後，有完整交易計畫後不要猶豫，執行計畫，因為正確的交易流程都有做到的話你是不可能會大虧，而且在市場淬鍊下你會賺的比賠得多，你也會對你的交易有信心，就算出手後是虧錢的，但你會知道這次虧但後面一定會賺回來。只要能在市場上留下來，就能有賺錢機會出現 參考 投資入門學什麼？從交易計劃開始 【只有停損點就叫交易計劃? 還早哩~ 來學甚麼叫做完整的交易計劃】 -20190613 老余交易夜 投資交易計畫 的重要性超乎你的想像!

前言 在現在資訊發達時代，我們取得資訊十分方便，但也正因為資訊太多導致我們沒有辦法全部都吸收了解。這邊為了這個問題推薦3個我個人認為非常有價值的頻道能快速節省我們收集資料時間，頻道資訊也能協助我們中立看待事物，並且保持持續學習與自我判斷提升，進一步達到投資不韭菜!! 美投軍 美投軍的頻道一共有3個分別有不同性質的，能滿足不同需求族群。 美投講新聞是每2天會更新一次，快速彙整市場資訊與市場大小事省去收集資訊時間 美投講美股是一周會有2集投資知識與工具分享(其中一集為付費)，市場多變在長期投資上這是一個很好的頻道能快速增加知識 美投財思更新時間不固定，但主要是美投軍團隊的分支以故事性帶出一些知識點 Q:為什麼會推薦美投軍呢?A:因為美投軍的頻道不是教你技術分析，而是教你怎看經濟怎看市場脈動，並且不會很偏頗一切都是保持很中立的方式在講述 並且也會常出現一些乾貨增加工具讓你能對市場做出一些應對。 但這邊一定要注意美投軍不是教你怎快速賺錢，或短線殺進殺出，技術分析在這個頻道是看不到的Q:咦?沒技術分析那樣會不會傳不太到錢啊?A:這邊完全不會~因為技術分析在成熟市場中不能說沒用但你出手越多次你真正能在市場上賺到錢的機會越小這邊可以參考下面影 片說明 這邊美投軍也把他所想的資訊全部整合成一個網頁美投圈 卡爾先生 危機投資者 卡爾先生是我個人認為能夠輔助一般散戶驅凶避吉的一個頻道，這個頻道中會講述每週市場變化的狀況與未來觀點看法，偶爾會有一些投資機會推薦但這個投資機會推薦不見得是每次都賺錢，因此需要自己有一定判斷力，但卡爾先生跟美投軍有些相似的地方是在於它會統整世界各個總經數據，然後彙整重點讓你快速能獲取並且每週都是有會跟隨時事再跑，因此可以藉由此頻道快速了解市場趨勢。雖然有時觀點較為主觀，但大多時候都是有幫助且對世界趨勢能更加瞭解到盲點的良好頻道 C&K GO! 這個頻道是每一周都有一期很短的影片幫你抓到市場漏掉的資訊，這個有點像深挖資訊頻道。常常能挖到一些被人忽略掉的資訊，對於投資幫助有點像加上聚焦片一樣，能夠有畫龍點睛效果

前言 美股投資市場百百種，有各種機器人與資訊，指標訊號基本面等youtube都有大量資訊。但你真的知道妳在學習的是甚麼嗎?這邊推薦一款課程，他能從0開始手把手教學並且有專屬的資訊與社團可以共同討論~基本上資訊相當齊全，另外也會介紹宏觀youtube頻道加強擬投資勝率 線上課程簡介 課程創辦人八六大俠課程價格$897課程人數280+課程優點教你如何從零開始挑選美股還有買賣時機課程缺點課程價格昂貴，購買後無法退款 課程創辦人86大俠是誰？ 八六大俠出生於1994年，2010年16歲開始投資美股，至今已有超過10年的投資經驗。 曾經嘗試過各種投資方法，其中包括程式交易，也研究過海外期貨和外匯保證金等商品，最後還是覺得美股投資可以帶來最穩定的績效。 經過多年的試驗和操盤，他慢慢的領悟出屬於自己的一套“美股投資菁英法”，並且在發生疫情的2020年展示了這套的投資法。 當時他用這套方法在2020年5月買入一批股票，並在半年後的11月驗收成果達到了40%以上的績效，如有興趣可以查看以下他分享的短片： 課程大綱 一個良好的課程一定會有一個完整的大鋼，這邊會推薦美股菁英班的原因是，在美股投資長期投資是一般人相對不會虧錢的策略。各種技術分析在成熟市場來說拉長期來看績效惠珍的遠不如長期投資。(以下是美股菁英班的完整大綱) 課程優點 很多人都知道長期投資這個概念，但一個完整的概念能夠協助你快速省下大量摸索的時間。這個課程相對其他課程不同地方在於他不是一個技術分析的短期投資，在美股上如果是短期技術分析可以參考以下影片就知道震動幅度極大 這個影片是達克豹實測影片，一個有專業輔助的報單系統都會有這樣的現象，千萬不要認為你是天選之人可以完全避開，因此在美股投資上我個人非常推薦的投資方式是長期投資搭配期權策略。可以看到上面的課程大綱是十分齊全的並且有績效佐證，你會學習到的東西會在短時間快速建立你的退休系統(如果你認為學習完課程能夠短時間快速致富的話那這個課程可能無法滿足你) 課程優點及缺點統整

前言 長期投資有長期投資的思維與短線交易有不同，這邊很多人喜歡做短線交易，但卻忽略了短線交易最重要的一點~就是交易心態!! 短線交易技術成分只占1成而剩下9成就是紀律與心態，這邊會介紹一本好書”紀律交易者”與交易正確心態。在短線市場中存活下來比起能夠在市場暴賺更為困難~ 一本好書-紀律交易者 紀律交易者是目前短線交易必讀的心理書籍，你是否曾想過想當全職的交易者?你是否覺得全職交易者好像很輕鬆手按一按就可以賺錢了?紀律交易者這本書是一本記錄交易員心進而去帶到正確應對市場心態(前面247頁都是在講心態)這邊總結一下幾個要點 五大投資人的錯誤心理 不管多相信自己的信念，市場才是最終答案 每筆交易都以為能實現美夢 貪婪、幻想與諮詢的扭曲 交易者習慣避免幫自己制定規則 後見之明 成功交易者該有的特質 創造市場經驗 看出機會 執行能力 累積利潤 自我接受的能力 如何邁向成功的練習步驟 聚焦於要學習的知識 處理虧損 成為一種市場行為的專家 學會如何完美執行一種交易系統 學習依據機率思考 學習客觀 學會監督自己 全職交易者暴負?暴富? 很多人都相要輕鬆得過生活錢會自動來，只要是人都有想過。只要在市場上就存在虧損，如果有人跟你說勝率100%或保證獲利，切記絕對是詐騙，而全職交易者最為困難的部分是當虧損時候，還能夠保持正常心態執行自己的交易計畫試想如果今天你是拿著你的伙食費在市場上博弈，如果輸光了你就沒有任何東西可以吃，如果市場給錢了你就可以從泡麵變龍蝦。一開始從市場上贏了本金+10%，你會就此停手嗎?如果輸掉本金50%你會全部all in賭身家?還是持續本持節奏執行交易計畫?如果連續被市場打止損了10次你還會保持原先的交易計畫嗎?如果以上問題你都沒想過你不適合做全職的交易者，只不過是因為你在市場暫時爆賺所出現的幻覺。全職交易者所要背負的是當持續打止損了是否還會堅持自己的交易計畫。市場統計趨勢盤只有大約30%其他70%都是盤整盤，換句話說你想暴賺可能有70%的機會都是在止損，只有30%有機會賺到大錢。Q:這樣我只要研究好趨勢要來的時候再出手就好了啊?A:你怎知道目前是在走盤整還是在走趨勢?這些基本上都是事後論，因此真實狀況是你會不斷嘗試，不斷打損最後市場給予你正確方向因此賺錢，如果你堅持不到最後很有可能在市場噴出前你就停止你的交易計畫了，這樣你就只會不斷賠錢 小結 想暴賺需要先忍受不斷虧損，只要自己的心態與交易計畫沒有跑偏，就還是持行自己的交易計畫不受外界影響 如果你只想小賺那就會放棄暴賺的可能 在不斷虧損過程中控制虧損就是一個很重要課題 如果沒有一個良好的心理素質不要想全職交易，有資金和沒資金的泉源會對你的操作有完全不同做法 參考 股市极思考EP9：好的专职交易者，在股市都在想什么？ （面对盘势与人生） 【交易好書推薦，紀律的交易者】 -20190620 老余交易夜 這 10 句話幫助你提升自己的投資心態！ 真正強大的交易員，靠的是心態，不是技巧！如何培養贏的態度？

前言 在長期投資中你最該了解的第一步不是要怎選股，而是現在正處在什麼經濟循環中。你知道有一句話叫”在風口上的豬也會飛”，沒錯在經濟循環週期中的成長期或擴張階段，Buy the dip基本上不要亂選炒作的股票都一定會賺錢，但如果在衰退期你怎麼買都會怎麼虧，因此先了解目前處在哪個週期才能利於相對不敗之地 Ray Dalio经济机器是怎样运行的 要瞭解經濟周期必先看以下影片，這邊你會先知道經濟是一個怎樣的模型 Izaax 的改良型景氣循環週期 因為近 70 年美國總體經濟實際的狀況，跟傳統景氣循環理論的時間點有落差，因此愛榭克將傳統理論稍微改良，分成 4 階段的復甦期、成長期、榮景期以及衰退期。改良型的景氣循環週期裡頭，景氣成長的復甦期、成長期、榮景期就佔了 3/4，景氣收縮的衰退期，只會占景氣循環週期的 1/4。把改良型的景氣循環週期對比上圖的美國實質 GDP 年增率變化，會發現更符合趨勢。 經濟週期 圖表為各經濟週期會建議的投資標的，可以看到在不同時期經濟週期會有不同的投資標的，原因是在每個不同週期會有不同的特性。 在復甦與過熱期會因為熱錢讓資本市場擴張，所以股票會加速上漲，你打開股票可以發現在這個時期絕大多數股票是上漲的。 在衰退期是資金會走向保守投資，因此避險資產是這時期的首選。 最後是滯脹期，這個時期所有資產都會縮水，有實體價值的東西會在這個時期獲取到較高的收益 如何快速知道目前經濟週期 這邊非常推薦財經M平方可以免費快速查詢到目前的狀態，以一個長期投資者的角度你不可能提前知道週期目前到達哪一個地方，進而賣在最高或買在最低，但你可以因此獲得大部分的收益。 看待週期的心態 這邊一定要注意，這個經濟週期指標是滯後性指標，而股市是會提前反應經濟週期。Q:你會問這樣這個是不是沒用了?A:不正好相反~假設你在復甦與過熱期間獲得100%收益但在提前反應而跌去20%你還是有80%收益，你可以看到正常周期都不是一個短期會出現的現象，因此收益100%是非常有機會且可能的。Q:那我們就依照這個周期作轉換就好嘞阿A:這個是一個參考，股票投資最大的損失其實是踏空損失，買入是一們學問。這個周期是讓你的資金可以在這周期中做轉換，保障你的資金正常成長而不會隨周期波動變小。 參考 什麼是景氣循環 4 階段？用總經指標判斷何時入市、何時出場 全球景氣循環圖 美股入门 | 搞懂股票分类，轻松应对股市黑天鹅！ 经济机器是怎样运行的 (时长30分钟) Ray Dalio 美國-景氣循環圖

前言 短線投資?投機?還是長期投資?這是許多人對於股票交易容易出現的誤區，許多人是看著股票一飛沖天，然後跳進去追漲殺跌，但好死不死被套住了，然後說服自己長期投資。經這一波操作帳面上的虧損慘不忍睹，今天這一個章節會介紹短期投資、投機、長期投資做比較讓各位能夠了解差異選擇適合自己的操作 投資?投機? 圖一圖二都是黃金價格走勢圖，但不一樣的點是拉的時區不同，經歷上一篇認識長期投資大概是怎樣模式，這邊就拆解短線投資邏輯。 圖一假設是一個價值投資者，也就是長期投資的人他認為黃金會隨通貨膨脹和稀缺性質價格長期會走上漲，因此他很早在2000年就買入並一直持有到現在他賺到的是那一大段價差，但他在持有途中也經歷上上下下波動 圖二是短線投資者他尊照他的投資邏輯，在低點買入高點賣出並在高點做空又賺一波 第一位它是掌握確定的東西，並且讓金錢隨時間慢慢擴張，而第二位是依照他的技術，把少部分資金拿入下注黃金的漲跌幅，並沒有掌握確定性在這件事情上。投資與投機最大差異就是在於確定性上面。【投資】投入資金之前，就已經可以確定穩定的未來收益來源(通常是以現金流形式呈現)，稱為投資。換句話說，做投資，大多數時候可以自行決定未來的報酬率是多少。好的投資機會總是充滿著競爭，世界上也隨時充滿著機會去創造一筆好投資。【投機】投入資金以後，並無明確固定的收益，獲利或虧損由出場時市場價值所決定。投機的本質就是拿確定的東西去換不確定的東西。Q:你會說投機不好嗎?A:不~只要能長期賺錢就是好的，並沒有說投機是不好的，只是投機所需要具備的知識與紀律沒有在股海中翻騰一段時間的人很難能賺到你渴望的錢 回到圖表上真正能買在最低點賣在最高點的人世界上是不存在的，因此你在操作投機的時候，極有可能買的點為是錯誤的。一但走勢與預期相反這筆買賣就是虧損，這邊就是做交易99%的人會失敗的地方，一般正常人會對於虧損不認輸會有死扛的現象，但這會造就心態上的失態，最慘的是這筆金額是會影響到生活的，因此跳樓等等就此產生。一個良好的短線投機者是能良好控制虧損的對你沒聽錯不是賺多少而是注重在虧損!!!要先立於不敗才能求怎樣大賺。市場總有一句話”你怎賺的最終會用怎樣的方式還給市場”如果如法做到紀律控制虧損千灣不要做短線交易 短線交易最重要的好處 – 賺得快 順利的話，賺得很快 風險被持有時間控制，承受大幅跳空的機會比較少 策略好壞很短時間內就被驗證 圖三是擷取自老余，一位我個人十分認同的交易者，在短線長線上都很有心得，我們先來看看一位能長期在市場上生存的交易者，在操作短線單時都會經歷這10個步驟，不盲目打單。這邊也可以看出一個短線交易，實質上所需要具備的心理素質與交易規劃，並非一般你直接買進，像在賭彩票一樣等中獎一飛沖天。 做不了短期投機，長期投資或許適合 我們回到原先的圖一，黃金價格再2000年左右買入，你只因為一個確定性做過功課與了解市場機制後，選擇持有。最後以結果來說你有虧損嗎?答案是沒有，反而價格是你當初買的10倍還多，20年時間換取10被報酬，聽起來這個操作很容易，但事實是你在持有過程中是經歷一番波折，許許多多的人在途中就陣亡了，堅持到最後的人少之又少。但相對起短線投機，長期投資的門檻又相對平易近人，因此你所需要的是選定好你的擅長的機會，就能穩定獲利 參考 为什么你炒股总亏钱？揭秘没人愿意告诉你的股票交易真相！ 投機不應該和投資混為一談 – 談沉沒成本效應 「投資」和「投機」有3大不同！兩者搞混，你就算投資十年都賺不了錢 短線交易是什麼？短線交易成功的 4個共通特質：先準備10套獲利策略 【只有停損點就叫交易計劃? 還早哩~ 來學甚麼叫做完整的交易計劃】 -20190613 老余交易夜